劉建武等代表：
你們提出的《關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)打套路貸平臺的建議》（第20192017號）收悉?，F(xiàn)答復(fù)如下：
一、我縣防范處置“套路貸”基本工作情況
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，建立健全工作機(jī)制。我局依托縣處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組，先后制定印發(fā)了《惠東縣2019年涉眾型金融問題專項(xiàng)治理工作方案》、《惠東縣涉眾型金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》和《惠東縣2019年非法集資風(fēng)險排查整治活動工作方案》和《惠東縣處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于“車易貸事件”可能引發(fā)金融風(fēng)險的應(yīng)急預(yù)案》等多個工作方案和應(yīng)急預(yù)案，同時在縣處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組的基礎(chǔ)上，還建立健全了惠東縣涉眾型金融問題專項(xiàng)治理工作專班，專班辦公室設(shè)在縣金融工作局，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)縣各職能部門開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險防范工作。
（二）加強(qiáng)宣傳發(fā)動，提高群眾風(fēng)險意識。為了增強(qiáng)社會公眾對互聯(lián)網(wǎng)金融平臺風(fēng)險的了解，提高社會公眾的風(fēng)險意識和風(fēng)險識別能力，自覺遠(yuǎn)離抵制非法金融行為，我局依托縣處非辦，將互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險防范、非法集資風(fēng)險防治、信用惠東建設(shè)和金融領(lǐng)域掃黑除惡專項(xiàng)斗爭工作有機(jī)結(jié)合，開展了多種形式宣傳活動。一是強(qiáng)化全面宣傳措施。在人流集中的廣場、街道、社區(qū)、商場、金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所和各農(nóng)村金融服務(wù)站等地方張貼宣傳海報約200多張、派發(fā)宣傳折頁近6000份，送發(fā)宣傳環(huán)保袋3000多份，并通過中國電信、中國移動、中國聯(lián)通、各銀行和證券公司在縣域內(nèi)向群眾發(fā)送“防范非法金融活動”公益短信5余萬條。二是開展一輪金融機(jī)構(gòu)集中宣傳。借助電視臺、各銀行、證券、保險等金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的廣告電視和戶外LED廣告平臺，每天播放“防范套路貸、校園貸、現(xiàn)金貸等非法金融行為”的宣傳視頻；三是開展一輪進(jìn)村入戶宣傳發(fā)動。舉辦了2場“防范非法金融”警示宣傳進(jìn)社區(qū)、進(jìn)鄉(xiāng)村活動，在100多個行政村張貼金融風(fēng)險防范宣傳海報；四是開展一輪校園風(fēng)險防范主題宣傳教育。為避免“套路貸”、“校園貸”和“現(xiàn)金貸”等非法金融行為對在校學(xué)生造成不法侵害，我局還聯(lián)合了縣人社局在縣技工學(xué)校舉行了一輪“校園網(wǎng)貸風(fēng)險防范主題宣傳教育活動”。此次活動參與學(xué)生超過500多人，有效地提高了學(xué)生對互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險防范意識和樹立了正確的消費(fèi)觀和價值觀。
（三）加強(qiáng)深挖徹查，嚴(yán)厲打擊“套路貸”平臺。一直以來，我局依托縣處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)縣公安局、縣市場監(jiān)督管理局和人民銀行惠東縣支行等職能部門，積極查處涉嫌非法集資、“套路貸”、“校園貸”和“現(xiàn)金貸”等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺。截至2019年8月30日，我局聯(lián)合縣經(jīng)偵大隊(duì)和縣市場監(jiān)督管理局對我縣互聯(lián)網(wǎng)金融類公司和相關(guān)的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺進(jìn)行了3次風(fēng)險排查。排查發(fā)現(xiàn)惠州市拍拍巴士投資咨詢有限公司、惠州市金大俠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、惠州市錢少俠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司等12家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺存在風(fēng)險隱患，被投資者在中國互聯(lián)網(wǎng)金融舉報信息平臺投訴，涉嫌高利放貸和暴力催收問題。經(jīng)查，此12家互聯(lián)網(wǎng)金融類企業(yè)在工商登記的地址為虛假地址，公司法人代表亦無法聯(lián)系上，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，縣市場監(jiān)督管理局已將這些企業(yè)列入經(jīng)營異常名錄，并加強(qiáng)了對該類企業(yè)的準(zhǔn)入審核和監(jiān)管。
二、存在的問題
（一）“套路貸”平臺隱蔽性強(qiáng)，案發(fā)前難以提前發(fā)現(xiàn)?！疤茁焚J”、“校園貸”和“現(xiàn)金貸”等違法犯罪網(wǎng)絡(luò)借貸平臺非常隱蔽，打著“合法”的名義做違法的事，常偽裝成合法經(jīng)營的公司。此類平臺均為無照經(jīng)營或超范圍經(jīng)營，游離于政府職能的監(jiān)管之外，在受害者報案之前，難以發(fā)現(xiàn)?！疤茁焚J”犯案手法復(fù)雜多變，群眾難以識破?！疤茁焚J”、“校園貸”和“現(xiàn)金貸”等網(wǎng)絡(luò)借貸平臺通過在網(wǎng)上發(fā)布虛假廣告信息、放貸小卡片、宣傳免息免抵押快速貸款等方式來吸引那些對于消費(fèi)有過度欲望的人群來放貸。風(fēng)險意識薄弱或風(fēng)險識別能力不足的群眾因?yàn)閷Y金的需求著急,從而忽略借貸方的條件，一步一步走進(jìn)平臺設(shè)好的"套路中"而不自知。
（二）部門職能限制，部門之間溝通協(xié)調(diào)不足。因我局單位職能、技術(shù)力量和資金投入的限制，在對“套路貸”、“校園貸”和“現(xiàn)金貸”等其他互聯(lián)網(wǎng)金融平臺風(fēng)險預(yù)警和風(fēng)險監(jiān)控方面仍然存在較大的不足之處。在排查打擊方面，與公檢法機(jī)關(guān)的溝通協(xié)調(diào)工作還有待進(jìn)一步加強(qiáng)，風(fēng)險隱患排查次數(shù)還不夠多。
三、下一步工作計(jì)劃
下來，我局將從以下三方面做好我縣“套路貸”平臺的查處工作。
（一）進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳教育，樹立正確價值觀和消費(fèi)觀。通過新聞發(fā)布、微信和微博新媒體平臺，加強(qiáng)金融風(fēng)險知識宣傳，提高學(xué)生、青年人、私營企業(yè)主等“套路貸”高危人群的風(fēng)險防范意識和識別能力；通過定期不定期舉辦金融知識進(jìn)校園活動，引導(dǎo)青年學(xué)生樹立正確的消費(fèi)觀和價值觀，引導(dǎo)其理性消費(fèi)，避免陷入“套路貸”、“校園貸”和“現(xiàn)金貸”等非法金融泥潭中；通過組織律師團(tuán)隊(duì)和金融專家開展金融法律知識“金融知識進(jìn)萬家”和“金融知識下鄉(xiāng)進(jìn)村”活動，進(jìn)一步提升群眾法律意識，鼓勵受害群眾及時向警方報案，用法律武器保護(hù)自己，避免切身利益受到損害。
（二）進(jìn)一步加強(qiáng)部門聯(lián)動，深挖徹查源頭不留空白。我局將加強(qiáng)與公檢法部門信息互通，促進(jìn)資源整合和優(yōu)勢互補(bǔ)，對涉嫌違法犯罪的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，將組織力量及時依法查處，堅(jiān)決予以打擊；對經(jīng)營不規(guī)范的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，將會同有關(guān)行業(yè)監(jiān)管部門，進(jìn)行集中約談，加大監(jiān)管力度，嚴(yán)格規(guī)范網(wǎng)絡(luò)借貸行為。通過不斷健全完善重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域的常態(tài)化監(jiān)管機(jī)制，從源頭上防范互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險的滋生和蔓延，切實(shí)維護(hù)人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全。
（三）進(jìn)一步加強(qiáng)信息舉報，嚴(yán)格要求金融從業(yè)人員。“套路貸”、“校園貸”和“現(xiàn)金貸”的非法金融行為嚴(yán)重影響我國社會穩(wěn)定和青少年的健康成長，我局將嚴(yán)格要求全縣金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，禁止為非法金融平臺提供客戶信息，杜絕從業(yè)人員參與或變相參與非法金融活動。同時全面加強(qiáng)相關(guān)非法平臺的線索收集，鼓勵群眾積極舉報非法金融活動，提高群眾參與防范和打擊經(jīng)濟(jì)犯罪工作的積極性和主動性，營造“非法金融”人人喊打的良好社會氛圍。
惠東縣人民政府金融工作局
2019年10月11日
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